Het einde van het jaar nadert snel, en voor zzp’ers is dit het perfecte moment om de financiën op orde te brengen en te profiteren van belastingvoordelen. In deze blog bespreken we enkele actuele tips om het meeste uit je belastingaangifte te halen.
Investeer in je bedrijf
Een van de beste manieren om je belastingdruk te verlagen, is door te investeren in je bedrijf. Overweeg om voor het einde van het jaar nieuwe apparatuur, software of andere benodigdheden aan te schaffen. Deze investeringen zijn vaak fiscaal aftrekbaar, wat betekent dat je minder belasting hoeft te betalen. Bovendien kunnen deze investeringen je bedrijf helpen groeien en efficiënter te maken.
Maak gebruik van de zelfstandigenaftrek
Als zzp’er heb je recht op de zelfstandigenaftrek, mits je voldoet aan het urencriterium van 1.225 uur per jaar. Dit betekent dat je minimaal 1.225 uur per jaar aan je bedrijf moet besteden. Zorg ervoor dat je je uren goed bijhoudt en dat je aan deze eis voldoet om van deze aftrekpost te profiteren. De zelfstandigenaftrek kan je belastbare winst aanzienlijk verlagen, wat resulteert in een lagere belastingaanslag.
Reserveer voor je pensioen
Het is belangrijk om als zzp’er te sparen voor je pensioen. Je kunt gebruik maken van de fiscale oudedagsreserve (FOR) of een lijfrenteverzekering. Beide opties bieden belastingvoordelen, omdat je de inleg kunt aftrekken van je winst. Dit verlaagt niet alleen je huidige belastingdruk, maar zorgt er ook voor dat je later een comfortabel pensioen hebt.
Controleer je voorlopige aanslag
Bekijk je voorlopige aanslag voor het huidige jaar en pas deze indien nodig aan. Dit kan voorkomen dat je bij de definitieve aanslag voor verrassingen komt te staan en zorgt ervoor dat je niet te veel of te weinig belasting betaalt. Het is verstandig om dit regelmatig te controleren, vooral als je inkomsten varieert.
Maak gebruik van de kleineondernemersregeling (KOR)
Als je omzet onder de €20.000 per jaar blijft, kun je gebruikmaken van de kleineondernemersregeling (KOR). Dit betekent dat je geen btw hoeft af te dragen, wat administratieve lasten vermindert en je cashflow kan verbeteren. Het is echter belangrijk om te overwegen of dit op lange termijn voordelig is voor je bedrijf, vooral als je verwacht dat je omzet zal groeien.
Optimaliseer je zakelijke kosten
Zorg ervoor dat je alle zakelijke kosten goed bijhoudt en declareert. Denk aan kantoorbenodigdheden, reiskosten, en opleidingen. Deze kosten zijn vaak aftrekbaar en kunnen je belastbare winst verlagen. Het is een goed idee om regelmatig je administratie bij te werken en te zorgen voor een overzichtelijke boekhouding.
Overweeg een fiscale partner
Als je een fiscale partner hebt, kun je bepaalde aftrekposten en heffingskortingen verdelen. Dit kan voordelig zijn als je partner een lager inkomen heeft, waardoor jullie gezamenlijk minder belasting betalen. Het is de moeite waard om samen met een belastingadviseur te kijken naar de beste manier om jullie inkomsten en aftrekposten te verdelen.
Plan vooruit voor 2025
Denk alvast na over je financiële planning voor het komende jaar. Overweeg welke investeringen je wilt doen en hoe je je inkomsten en uitgaven kunt optimaliseren om ook in 2025 van belastingvoordelen te profiteren. Een goede planning kan je helpen om je doelen te bereiken en je financiële positie te versterken.
Door deze tips in gedachten te houden, kun je als zzp’er optimaal profiteren van de beschikbare belastingvoordelen en je financiële positie versterken.